横琴新区金融服务局关于转发《广东省地方金融监督管理局关于进一步组织开展商业保理行业清理规范工作的通知》的通知

区内各商业保理企业：

为进一步促进我区商业保理行业健康发展，结合我区实际，现将省地方金融监管局印发的《广东省地方金融监督管理局关于进一步组织开展商业保理行业清理规范工作的通知》（粤金监函〔2019〕872号）（见附件1）转发给你们，并就进一步组织开展商业保理行业清理规范工作有关事项通知如下：

一、工作目标

认真贯彻落实银保监办发〔2019〕205号文关于依法合规经营、加强监督管理、稳妥推进分类处置、严把市场准入关、压实监管责任、优化营商环境等6方面的工作部署以及粤金监函〔2019〕872号文关于工作目标、步骤、要求等3方面的具体安排，重点推进落实各项监管指标和要求，稳妥实施分类处置，督促非正常经营类和违法违规经营类企业整改，制定纳入监管名单，健全日常监管制度，防范化解可能风险，促进行业高质量发展，提升服务实体经济质效。2020年6月1日前完成我区商业保理行业清理规范工作。

二、工作步骤

（一）企业自查

注册地在本辖区内的商业保理企业应对照银保监办发〔2019〕205号文（见附件1）第三、四、七条开展自查自纠，进行业务调整，满足各项监管标准和要求，并填报《横琴新区商业保理企业自查表》（下称《自查表》，见附件2）加盖公章后提交至我局（扫描件发送至邮箱dfjr@hqfa.cn邮件主题请命名为“XX保理公司自查情况”；纸质原件邮寄至珠海市横琴新区德政街24号（横琴新区管委会2号楼）3楼横琴新区金融服务局）。

（二）非现场系统核查

根据粤金监函〔2019〕872号文，商业保理企业应自行登录广东省地方金融数据快报系统（下称省快报系统，网址：https://fdrs.gzclearing.com:8088）上传营业执照、公司章程、股东名单、高级管理人员名单和简历、经审计的近两年（2018年度和2019年度）资产负债表、利润表、现金流量表及规定的其他资料，同时通过系统填写近6个月纳税记录、社保记录，并上传佐证材料。请注册地在本辖区内的商业保理企业先行准备上述资料，在省快报系统商业保理行业清理规范模块开通使用后及时填报。

（三）现场检查

对完成自查、已向我局报送《自查表》并满足各项监管标准和要求，同时已通过非现场系统核查的商业保理企业，经向我局申请现场检查且通过审核后，视情况安排进行现场检查。申请现场检查的商业保理企业请填写《XX保理公司现场检查申请书》（见附件3），加盖公章后与已完成非现场系统核查的截图一并提交至我局（扫描件发送至邮箱dfjr@hqfa.cn，邮件主题请命名为“XX保理公司现场检查申请”；纸质原件邮寄至珠海市横琴新区德政街24号（横琴新区管委会2号楼）3楼横琴新区金融服务局），未提交或未按要求提交申请的均视为自愿放弃。现场检查后，由我局作为检查组代表，根据检查情况填写《广东省商业保理企业现场检查登记表》（见附件4），经受检企业签名盖章确认后上报至省快报系统，做到“一企一表”。现场检查工作截止时间为2020年5月15日。

（四）分类处置

根据银保监办发〔2019〕205号文第十三、十四、十五、十六条的有关规定，按正常经营、非正常经营和违法违规经营三类对本辖区内商业保理企业进行统计划分。

我局将结合前期专项清理排查工作情况与本次企业自查、非现场系统核查等情况，于2020年3月15日前对本辖区内“空壳”“失联”等非正常经营类商业保理企业进行事前统一通告。通告时间为30个自然日，通告期内未与我局联系且后续未完成整改的企业，将不纳入本次监管名单内。

非正常经营类和违法违规经营类企业整改完成后可向我局申请进行现场检查（申请方式参考上一条）。整改验收合格后，由我局作为检查组代表，填写《广东省非正常经营类和违法违规情节较轻商业保理企业整改验收确认表》（见附件5）和《广东省商业保理企业现场检查登记表》，经整改企业签名盖章确认后上报至省快报系统。

（五）纳入监管名单

根据珠海市金融工作局的工作部署，我局将于2020年6月1日前将正常经营类企业和整改验收合格企业名单一并上报市金融工作局。同时，对未纳入本次监管名单的企业，我局将加强跟踪管理，引导其良性退出。

三、其他事项

（一）本通知根据银保监办发〔2019〕205号文、粤金监函〔2019〕872号文进行相关工作部署，请企业充分理解监管标准和要求，积极主动配合开展行业清理规范工作。

（二）各商业保理企业务必按规定的时间开展企业自查、非现场系统核查等工作，并及时报送相关材料。

（三）对本通知以及相关政策文件的疑问请径向我局相关工作负责人员咨询，勿听信市面上各类非专业机构的政策解读。后续，我局也将适时组织有关本次行业清理规范工作的宣讲会，加强正面宣传引导。

横琴新区金融服务局

2020年1月10日

附件1：广东省地方金融监督管理局关于进一步组织开展商业保理行业清理规范工作的通知（粤金监函〔2019〕872号）.pdf

附件2：横琴新区商业保理企业自查表.xls

附件3：XX保理公司现场检查申请书.doc

附件4：广东省商业保理企业现场检查登记表.doc

附件5：广东省非正常经营类和违法违规情节较轻商业保理企业整改验收确认表.doc

来源：横琴金融