南沙开发区金融工作局关于转发《广东省地方金融监督管理局关于进一步组织开展商业保理行业清理规范工作的通知》的通知

区内各商业保理企业：

　　现将省地方金融监管局印发的《广东省金融监督管理局关于进一步组织开展商业保理行业清理规范工作的通知》（粤金监〔2019〕872号）转发给你们，并就我区开展商业保理清理规范工作有关事项通知如下：

　　一、工作目标

　　认真贯彻落实银保监办发〔2019〕205号文关于依法合规经营、加强监督管理、稳妥推进分类处置、严把市场准入关、压实监管责任、优化营商环境等6方面的工作要求，稳妥实施分类处置，督促非正常经营类和违法违规经营企业整改，制定纳入监管名单，健全日常监管制度，防范化解可能风险隐患，促进行业高质量发展，提升服务实体经济质效。2020年6月10日前完成区内商业保理行业清理规范工作。

　　二、工作步骤

　　（一）企业自查（2020年2月8日前）。

　　注册地在本辖区内的商业保理企业对照银保监办发〔2019〕205号文第三条、第四条、第七条的相关监管指标内容及要求开展自查自纠。企业自查自纠情况报告需在2020年2月8日前提交至南沙区金融工作局。（加盖公章后将扫描件发送至邮箱nsfinance@163.com，邮件主题及文件名请命名为“XX保理公司自查自纠情况报告”。纸质原件邮寄至广州市南沙区横沥镇明珠一街1号南沙金控大厦19楼金融工作局商业保理检查组。）

　　（二）非现场系统检查（2020年3月8日前完成）。

　　广东省金融数据快报系统（简称“省快报系统”，网址：https://fdrs.gzclearing.com/home）商业保理清理规范模块预计2020年1月底前可开通使用，请注册地在本辖区内的商业保理企业先行准备好营业执照、公司章程、股东名单、高级管理人员名单和简历、经审计的近两年（2018年度和2019年度）资产负债表、利润表、现金流量表等相关资料，于2020年3月8日前上报至“省快报系统”，同时通过系统填写近6个月纳税记录、社保记录，并上传佐证材料。

　　（三）现场检查（2020年4月10日前完成）

　　对完成自查并满足各项监管标准和要求，且通过非现场系统核查的商业保理企业，经向我局申请并通过审核后，可安排进行现场检查。申请现场检查的商业保理企业请填写《XX保理公司现场检查申请表》（附件4）后与已完成非现场系统核查的截图一同发送至邮箱nsfinance@163.com（邮件主题及文件名请命名为“XX保理公司现场检查申请表”，未按要求提交申请的视为自愿放弃）。现场检查后，由检查组组长根据检查情况填写《广东省商业保理企业现场检查登记表》（见附件2），经由受检单位签名盖章确认，并登录省快报系统上报。现场检查工作在2020年4月10日前完成。

　　（四）分类处理（2020年5月30前完成）

　　根据企业自查、非现场系统检查、现场检查情况，以及银保监办发〔2019〕205号文第十三条、第十四条、第十五条、第十六条的有关规定，按正常经营、非正常经营和违法违规经营三类进行统计划分。南沙区金融工作局将于2020年4月25日前对本辖区内“空壳”、“失联”等非正常经营类与违法违规类商业保理企业进行事前统一通告。通告时间为30天，通告期内未与金融工作局联系并开展整改的企业，将不纳入本次监管名单内。

　　非正常经营类和违法违规经营类企业整改后向我局申请进行现场检查（申请方式同现场检查申请方式）。由检查组组长按照整改验收工作程序及相关要求进行验收，整改验收合格后填写《广东省非正常经营类和违法违规情节较轻商业保理企业整改验收确认表》（见附件3）和《广东省商业保理企业现场检查登记表》。

　　（五）纳入监管名单（2020年6月10日前完成）

　　我局将于2020年6月10日前将正常经营类企业和整改验收合格企业一并上报市地方金融监管局。鼓励未被纳入监管名单的商业保理企业良性退出。

　　以上工作步骤，详见清理规范工作流程图（附件1）。

　　三、其他事项

　　（一）本通知根据银保监办发〔2019〕205号文、粤金监〔2019〕872号文进行相关工作部署，用于促进行业规范健康发展。企业应充分理解监管标准和要求，积极主动配合开展清理规范工作，避免误解误读相关政策。

　　（二）各商业保理企业务必按规定的时间开展自查自纠、系统填报等工作，及时报送相关材料。

　　（三）《广东省地方金融监督管理局关于进一步组织开展商业保理行业清理规范工作的通知》。

附件：1.清理规范工作流程图及有关说明

2.广东省商业保理企业现场检查登记表

3.广东省非正常经营类和违法违规情节较轻商业保理企业整改验收确认表

4.XX保理公司现场检查申请表

广州南沙经济技术开发区金融工作局

2019年12月27日