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广东省地方金融数据快报系统商业保理行业清理规范填报和审核指引

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综述：

为进一步巩固商业保理行业清理排查成果，辅助地方政府对行业加强监督管理，根据《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监办发〔2019〕205号）和《广东省地方金融监督管理局关于进一步组织开展商业保理行业清理规范工作的通知》（粤金监函〔2019〕872号）要求，现就广东省地方金融数据快报系统于2020年1月10日新上线的“商业保理行业清理规范”模块，发布填报和审核工作指引。

一、

开展企业自查

自查时间请参考企业注册地所在地市或区金融管理部门发布的通知。

二、

开展非现场系统核查

（一）企业填报。请登录广东省金融数据快报系统（简称“快报系统”，网址：https://fdrs.gzclearing.com），进入“清理规范自查上报”模块，后续操作分两部分：

1.数据填报。企业按照银保监办发〔2019〕205号文的要求进行自查自纠后，请如实在快报系统的“单位基本情况表”填入自查信息。

注意：

所填数据项单位为元，计算至小数点后2位；企业净资产可为负数；填完后可提交也可暂存。

2.资料上传。企业按照粤金监函〔2019〕872号文要求上传相关资料，具体如下：

企业营业执照。请上传内容清晰的商业保理企业营业执照盖章版，PDF格式。

公司章程。请上传内容清晰的公司章程盖章版，PDF格式。

企业股东名单。请根据表格模板（系统可下载）填写上传持股5%以上的主要股东简况盖章版，PDF格式。

企业高级管理人员名单和简历。请根据表格模板（系统可下载）填写上传企业高级管理人员名单，指商业保理企业的董事长、（总）经理、副（总）经理、财务负责人，上市公司董事会秘书（如有），需加盖企业公章，PDF格式。注意，系统支持多个PDF文件上传。

企业近两年资产负债表。经审计的2018年和2019年资产负债表，需加盖企业公章，PDF格式。

企业近两年利润表。经审计的2018年和2019年利润表，需加盖企业公章，PDF格式。

企业近两年现金流量表。经审计的2018年和2019年现金流量表，需加盖企业公章，PDF格式。

企业近六个月缴税记录。按企业上传资料日计算，往前追溯6个月，在税务主管机关在线系统打印的完税证明等证明材料，PDF格式。

企业近六个月社保缴纳记录。按企业上传资料日计算，往前追溯6个月，由商业保理企业为员工在各市（注册地所在市）社保缴纳证明材料，PDF格式。

企业2018年工商年报。商业保理企业2018年度经在企业注册地所在市工商部门审核通过的年报，带有企业公章的PDF格式。

其他资料。此项是选填项，根据监管部门要求或企业自愿上传的其他资料。

3.自查情况审核。企业提交后，系统会按照银保监办发〔2019〕205号文要求的5项指标对企业自查信息先行自动校验，各地金融管理部门需根据不达标信息和企业上报的佐证材料进行审核，审核不通过时需写明修改意见，便于企业根据修改意见进行业务调整或资料重报，系统会自动下发短信给企业通知修改。如果审核通过后，系统将自动发送短信给企业，通知企业登录系统及时申请现场检查。

注意：

管理端“自查情况审核”的功能除了查看、审核，还有根据地区和企业上报状态进行检索、批量审核、导出列表功能。

三、

开展现场检查

（一）现场检查申请。企业收到自查信息审核通过的短信通知后，需及时登录系统进行现场检查一键申请。

（二）现场检查申请确认。企业提交现场检查申请后，各地金融管理部门可在“现场检查申请确认”模块进行申请企业的查询和审核。审核通过后，会形成现场检查企业名单。

注意：

管理端“现场检查申请确认”的功能除了查看、审核，还有根据地区和审核状态进行检索、单个或批量确认、导出列表功能。

（三）现场检查信息录入。各地金融管理部门针对确认的现场检查企业清单开展现场检查，现场检查完需在快报系统上按照“一企一档”录入现场检查信息和上传现场检查信息登记表。第一步，在“现场检查信息录入”的“修改现场检查信息”处填写信息，当然也可以选择批量导入现场检查登记信息（模版点击导入按钮处下载）。第二步，上传现场检查登记表，该表是需盖受检企业和负责现场检查金融管理部门公章的资料。上述两个步骤依次完成，才算完成“一企一档”工作，最后系统自动形成完成现场检查的企业名单。