广东启动制定防处非法集资新规细则，地方政府落实行政执法职责

近年来，打着“零风险、高回报”等幌子的非法金融活动时有发生，让不少个人和家庭落入非法集资陷阱，最后血本无归。2月10日，中国政府网公布了《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》)，该《条例》将于2021年5月1日起施行。

近日，省政府传达学习《防范和处置非法集资条例》并研究广东贯彻落实意见，推动《条例》在广东落地实施。为了增强防范和处置非法集资（以下简称“处非”）工作人员的法治意识和执法能力，该局组织举办2021年广东省防范和处置非法集资培训班。

据悉，广东省地方金融监督管理局将牵头会同省公安厅、省司法厅、省市场监管局、人民银行广州分行、广东银保监局、广东证监局等有关部门起草《条例》实施细则。

过去三年，广东将非法集资案件处置作为防范化解重大金融风险和维护群众合法权益的重点任务来部署实施，经过三年攻坚克难，办结了一批陈案要案，结案率达82.5%。在国家组织的防范和处置非法集资平安建设考评中，广东省在2019、2020年连续两年“位列一档、获得满分”。

举办防范和处置非法集资培训班

非法集资是常见、高发的严重违法犯罪行为，近年来新发案件数量、涉案金额一直处于高位。距离《条例》落地实施还有39天，广东已经开始行动了。

近期，省政府传达学习《防范和处置非法集资条例》并研究广东贯彻落实意见，强调要全面准确行使《条例》赋予地方政府对非法集资的行政执法权，抓紧制定出台广东实施细则，明确工作机制和部门、地市责任分工，开展全方位宣传培训，有序做好现有工作机制与《条例》的衔接，推动金融监管力量向基层县区下沉，聚焦重点领域关键环节，重视捕捉“弱信号”、积极防范“小概率”，推动非法集资风险化解处置在萌芽状态。

据悉，即将实施的《条例》共5章40条，不仅界定了非法集资的含义，规定了非法集资人和非法集资协助人的法律责任，还对防范和处置非法集资的原则、程序、手段和方法等多方面内容作出规定。同时，《条例》还就市场主体登记管理、广告和互联网信息管理等市场关注的焦点，对相关责任认定进行了厘清。

《条例》要求，市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。此举依法将金融活动全面纳入监管，是避免社会公众落入非法集资陷阱的针对性举措。

针对非法集资发生后，集资参与人难以追偿的局面，《条例》明确规定非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退资金，清退资金的来源包括非法集资资金余额、收益，非法集资人及其他相关人员从非法集资中获得的经济利益，非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产，在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益，以及可以作为清退集资资金的其他资产。为尽可能多地向集资参与人清退资金，《条例》还规定，非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退集资资金。

地方政府对非法集资具有行政调查和处置权

据悉，《条例》构建了全链条监管的先进市场监管理念，而且更重要的是，在监管制度设计上颇有创新之处。其中，一大创新是赋予了地方政府对非法集资的行政调查和处置权，对非法集资风险整治进行了系统规定，为非法集资风险的分类处置提供了法定依据，有望破解长期以来单边刑事规制的不足和弊端。

随着《条例》实施时间的临近，广东将如何落地实施？广东省地方金融监督管理局将根据国家有关文件，牵头在全省范围部署开展多层次、广覆盖的宣传教育，推动《条例》深入人心，成为行动指南。省地方金融监管局已于3月22日至23日举办2021年广东省防范和处置非法集资培训班，并组织处非人员参加执法资格考试，确保处非人员于5月1日后符合执法有关条件。同时，该局将在充分调研基础上，牵头会同省公安厅、省司法厅、省市场监管局、人民银行广州分行、广东银保监局、广东证监局等有关部门起草《条例》实施细则，将明确行政执法队伍建设、执法装备设施配备等内容，尤其强化县区一级队伍建设，完善责任传导机制，将非法集资风险化解在基层一线、萌芽状态。

广东省地方金融监督管理局还将建协同监管机制，建立联合会商制度，严把企业商事登记入口关，杜绝非金融企业登记注册与金融业务相关的字样或名称，推动金融业务持牌经营。同时，还将加大对非法集资广告、互联网应用的监测，斩断非法集资信息传播链；推动将受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人信息纳入征信记录，加大失信惩戒的力度；持续开展涉嫌非法集资资金异动相关账户的监测和分析识别，及时掌握有非法集资风险的资金流向，防止资金外逃。

据悉，过去几年，广东防范和处置非法集资工作的成绩可圈可点。2020年全省新发案件宗数、涉案金额、涉及人数，分别同比下降32%、57%、72%，未发生重大群体性事件。

广东省处置非法集资领导小组精准拆弹团贷网、小牛资本集团等特大非法集资案件，同时，强力推进陈案攻坚，办结了一批陈案要案。在国家组织的2019、2020年处非平安建设考评中，广东均位列一档、获得满分。

来源：广东省地方金融监督管理局网站