中国保理合同纠纷案件法律大数据分析与风险防控报告
中国保理合同纠纷案件法律大数据分析与风险防控报告
目 录
一、前言
二、中国保理合同纠纷案件检索分析
三、中国保理合同纠纷案件可视化数据分析
四、重点案例裁判观点采撷
五、基于开展保理业务的法律风险防控建议
六、附录
七、结语
前 言
近年来，由于我国金融监管机构不断加强金融风险管控，企业融资难问题普遍存在。尤其是中小企业融资难问题亟待解决。随着商业保理诞生与兴起，极大地扩充了中小企业的融资渠道。我国保理行业正在持续快速发展。在2017年我国商业保理业务量已达1万亿元人民币。随着行业的高速发展，我们也发现发展背后藏匿的风险。金融市场出现了许多披着保理融资的外衣，但其实质均为金融借贷的乱象。审判实践中对于保理合同的法律性质界定、法律关系认定、应收账款转让与通知等问题仍然存在困境。
随着行业的发展，保理业务纠纷案件数量持续上涨，商业保理相关案件数量占比不断增加。人民银行、银保监会等金融管理部门也曾推出了一系列监管政策，但是与保理业务相关的规定都较为笼统。法院的保理案件审判指引层级较低，与保理业务高速发展和纠纷矛盾繁复的现实不适应，保理合同纠纷案件的法律适用，大多散见于其他法律中的有关规定，标准难以统一。其中，债权人与债务人虚构应收账款骗取保理融资款项，这是保理纠纷频发的主要原因之一。保理合同作为《民法典》唯一增设的典型合同弥补了我国保理合同的“立法真空”，在一定程度上回应了司法实践的需求，值得肯定。但是在体例规范与法律内容上还有待进一步完善。
京师律师根据中国裁判文书网以及Alpha数据库所公开的2021年上半年度在全国范围内涉及保理合同纠纷案件299份裁判文书进行分类、整理、对比分析。总结出中国保理合同纠纷案件的诉讼基本状况及其原因，并详细分析诉讼背后的裁判思路以及应诉策略。最后站在法律从业者的角度，准确把握合同性质，作出有利于避免因合同履行的风险防控策略。最终形成本报告，为双方提供借鉴和参考。
本报告以2021年7月20日24时为时间节点在中国裁判文书网、Alpha法律数据库以及北大法宝-司法案例数据库获得的上网裁判文书为统计数据来源，由于裁判文书的实时更新、上传滞后性等因素影响，致使各地法院实际审结案件数量与其上传公布案件数量不一致，故本报告对于数据分析的结果可能与实际情况存在一定差异。
（一）检索条件
1.数据来源：中国裁判文书网、Alpha法律数据库、北大法宝-司法案例数据库
2.地域范围：中国内地
3.案件类型：民事-保理合同纠纷
4.文书类型：判决书、调解书、裁定书及其他文书
5.时间区间：2016年1月-6月
6.关键词：保理合同纠纷、2021年
（二）检索结果
根据上述条件进行检索，从上述数据库中一共检索到裁判文书299份。其中：一审文书有252份，二审文书有1份，再审文书有2份，执行程序文书有44份，其他文书的有3份。以上数据于2021年7月20日从上述数据库获取。
（一）案件审结年度变化趋势
通过分析数据得知，案由设置为保理合同纠纷，本报告样本的案件审结情况为：2013年有4件，2014年有9件，2015年有31件，2016年有32件，2017年有47件，2018年有30件，2019年有56件，2020年有60件，2021年上半年度有251件。
总体上看，在全国范围内，保理合同纠纷案件类案件数量均呈低发性的状态，每年保持较低的增长速率。这可能反映出保理合同纠纷可能散见于其他合同纠纷案件中，纯保理合同纠纷案件数量一直处于低位状态。自2020年起，案件数量增长速率有所提升，在2021年上半年度案件数量达到251件的高位。虽然保理合同案件数量处于低位，但是保理合同纠纷背后蕴含的风险是不容忽视。
（二）案件地域分布情况
（注：此处显示该条件下案例数量排名前五的省份）
从地域分布来看，当前保理合同纠纷案例主要集中在四川省、江苏省、上海市，分别占比72.24%、14.05%、3.01%。其中四川省的案件量最多，达到216件。
（三）行业分布情况分析
通过分析数据得知，本报告样本中涉及保理合同纠纷的行业分布情况为：全国范围内，在2021年上半年所出现的保理合同纠纷案件中，当事人涉及到金融业的案件有36件，占总比的60%，为保理合同纠纷案件最集中的行业。另外，涉及交通运输、仓储和邮政业的案件有11件。其次，涉及租赁和商务服务业有6件，建筑业有2件，制造业有128件，其他行业的案件有3件。其余行业包括农林牧渔业、科学研究和技术服务业、信息传输、软件和信息技术服务业、交通运输业、住宿餐饮业、卫生和社会行业、教育业。
总体上来看，保理合同纠纷所牵涉到的行业较多，但整体行业分布并不均匀。从上面的行业分类情况可以看到，保理合同纠纷当前的行业分布最主要集中在金融业。
（四）标的额分析
通过对标的额的可视化分析可以看到，标的额为50万元以下的案件数量最多，有85件，50万元至100万元的案件有2件，100万元至500万元的案件有1件。
总体上来看，保理合同纠纷案件的诉讼标的额一般不高，96.59%的案件保持在50万元以下，高标的额案件数量较少。
（五）审理法院分析
在2021年上半年度，在全国范围内，保理合同纠纷案件较多的法院为湖北省及下辖法院与上海市及下辖法院，审理案件数量均达18件，占比全国的案件总量13.13%。其次，天津市及下辖法院、湖北省及下辖法院、江苏省及下辖法院审理案件数量较多。占比全国的案件总量的10%左右。
（六）审理程序分析
从上面的程序分类统计可以得出保理合同纠纷下当前的审理程序分布状况，其中一审案件有252件，二审案件有1件，再审案件有2件，执行案件有44件。
总体上看，在案件数量上，一审审终审案件占比总案件数量最多，为样本比例的84.28%，二审案件的数量仅占样本比例的0.33%。并能够推算出一审上诉率约为0.40%。反映出在司法实务中保理合同纠纷案件能在一审程序中得到解决，当事人的服判息诉率较高。
（七）审理期限分析
通过分析数据得知，本报告样本中在审理期限方面的情况为：法院审理案件期限在30天以内的案件有61件，占比33.33%；法院审理案件期限为31-90天的案件有117件，占比63.94%；法院审理案件期限为91-180天的案件有5件，占比2.73%。
通过对审理期限的可视化分析可以看到，当前条件下的审理时间更多处在31-90天的区间内，平均时间为56天。这意味着该类案件的审理难度适中，各级法院审理的效率较高，多数纠纷能在2个月内的时间获得解决。但也存在较多案件需要通过较长的审理期限才得以解决。
（八）审理结果分析
1.一审裁判结果分析
通过对一审裁判结果的可视化分析可以看到，当前条件下，撤回起诉的有125件，占比为49.6%；驳回起诉的案件有3件，占比1.19%；全部/部分支持的有10件，占比为3.97%；其他案件有114件，占比45.24%。
本报告选取的样本案件中，全国保理合同纠纷案件的一审案件中，原告诉求的支持率较低，占样本比例3%左右。同时，原告撤回起诉的比例较高，达到50%左右，占据重要比例。
2.二审裁判结果分析
通过对二审裁判结果的可视化分析可以看到，当前条件下维持原判的有1件，占比为100.00%。在2021年上半年度全国范围内的保理合同二审案件样本较少，无法作出审判结果趋势分析。
3.再审裁判结果
通过对再审裁判结果的可视化分析可以看到，当前条件下维持原判的有2件，占比为100.00%。在2021年上半年度全国范围内的保理合同再审案件样本较少，无法作出审判结果趋势分析。
4.执行裁判结果
通过对执行裁判结果的可视化分析可以看到，当前条件下终结执行的有4件，占比为9.09%；终结本次执行程序的有28件，占比为63.64%；驳回申请的案件有2件，占比4.54%；其他执行裁判结果有1件，占比为2.27%。财产执行的案件有2件，占比4.55%。
通过对执行结果的可视化分析可以看到，保理合同纠纷案件适用执行程序相对较多。终结本次执行程序的案件占据重要比例。在实践中对于法院裁判结果的自主执行力并不高，往往需要申请执行后才得以督促当事人执行。
（九）高频实体法适用分析
通过分析数据得知，本报告样本中，《中华人民共和国民法典》第七百六十一条与第七百六十六条被引用最多，为4次；其次是《中华人民共和国合同法》第一百零七条条，被引用次数为3条。同时，除了《合同法》外，《民法典》、《担保法》、《最高人民法院关于适用《中华人民共和国民法典》时间效力的若干规定》、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》等法律法规也成为裁判保理合同纠纷案件的依据。
总体上看，在审理中过程中，《合同法》、《民法典》被高频引用。其次审理保理合同纠纷案件适用法律问题的解释也对合同性质、履行问题等作出认定。该类纠纷案件在实践中虽存在一些难点，但所适用的实体法较为集中，依靠现有的法律法规可以有效的解决基本的纠纷。
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