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陈祥锋:新背景下产业链供应链价值链重构,保理与供应链金融的机遇与挑战

 

专家观点



2022年1月7-8日,第三届国际保理和供应链金融大会暨第六届中国商业保理合作洽谈会隆重开幕,百余位行业知名专家发表重要观点,共同前瞻行业在多元化新环境下的未来发展趋势,为商业保理及供应链金融新兴业态在新时代发展普惠金融凝聚智慧、贡献力量。
中国商业保理供应链金融)五十人论坛专家委员、长江学者、复旦大学国际供应链金融研究中心主任、博士生导师陈祥锋发表主旨演讲《新背景下产业链供应链价值链重构,保理与供应链金融的机遇与挑战》,以下是发言实录,部分内容有删改。
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中国商业保理供应链金融)五十人论坛专家委员、长江学者、复旦大学国际供应链金融研究中心主任、博士生导师   陈祥锋


陈祥锋:
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首先,先来理解一下到底是什么供应链与价值链。我们可以从微笑曲线展开,产业价值链其实可以分成三部分,分别是‍‍设计链/创新链、生产链/服务链、需求链,设计链和需求链结合起来实际上就是一条价值链。

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‍‍这样的一个合实现了两个目标,一个目标就是说可以使得我们‍‍企业研发技术的创新可以转化为生产力和应用到实际的生产‍‍过程中。‍‍另外一方面,生产和需求服务链,‍‍可以得到一些研发跟技术的创新的支持,可以不断‍‍来提升整个产品创新能力跟竞争能力。‍‍
实际上每个产业都会有这样的一个供应链和价值链,那么重构是什么意思?‍‍因为价值链在传统的视角来看,经常是隔裂分开来的,设计链‍‍管设计、生产链管生产、需求链管销售服务,‍‍而隔离开就会影响到整个产品或服务的有效供应,也会影响到产品的创新能力,‍‍甚至会影响到企业价值的获取。所以,我们的重构就是要应用实际‍‍或者虚拟的方式来重新组合,或重新嫁接一条价值链,‍‍这样既可以帮助站在价值链视角来提供产品和服务的企业,获取更多的收益,‍‍又可以提供更稳定的服务或产品的工艺,还可以加强‍‍产品和服务的创新能力,‍‍这种重构能使得供应链整个服务‍‍得到拉升。
‍‍在服务拉升或整合过程中,往往我们需要一些资金支持,可以‍‍通过从资金的角度来推动价值链的重构,优化整个价值链资源配置,‍‍这就是供应链加嫁接重构的关键,是从资金链的角度来看。
第二,我们就来看看这个‍‍重构带来一些价值链竞争力,对‍‍现在未来这样重构面临什么样的环境的影响?我这里面讲‍‍两个关键词。
第一个关键词大家非常熟悉,就是数字经济。数字经济就是通过数字化的支持和设计来优化生产和服务的流程,优化整个资源的配置,提升整个产业运营的效率和创造新的价值,最关键价值中心在于数字化的转型和升级,在供应链行业当中,我们行业都会有共识,当前进入了数字化转型升级阶段。
数字经济对企业来讲,关键在三个层面,第一个层面是基础层数字化,整个链里面进行采集传输或者储存计算和应用。第二层是一个数字化转型数据资产化和资产产品化。第三层面是拓展成数字化升级的过程也包含数据采集与管理、数据挖掘与分析、数据决策与应用,这种数字化转型数字经济的发展推动整个产业链供应链和价值链的重构,使得我们供应链金融的服务范围、服务产品、服务效率、服务风险,服务价值进一步的提升,例如从服务范围来看,供应链交易活动可以全流程的供应链金融和服务。另外,从服务的产品来看,数字化电子的仓单,数字化的债权凭证,或者数据化的票据,数字化供应链金融产品不断丰富,给行业带来更大的活力和创新。
由此可见,数字经济可以让保理跟供应链金融服务,整个想象空间会越来越大,可以从服务一个企业,到一条供应链,再到一条价值链,上升到整个生态系统,当然这样的选择越多、方向更多,就让企业更加迷盲,所以这也是挑战每一个企业结合自己的发展阶段来有效执行。
第二个关键词,是双碳经济。今年全国两会期间碳达峰碳中和首次写入政府工作报告,也就是2030年实现碳达峰、2060年实现碳中和。
双碳目标上升为国家的战略,实现这样的目标,产业必须要从这个特色经济向绿色经济转型,整个产业的资源配置增长的方式和核准的标准也发生了变化,最大影响的行业就是电力、能源行业。我们这里有很多商业保理和供应链金融企业都是在服务工业,或者说是建筑业,或者是交通行业,实际上各行各业都难以置身度外,都要进行行业的碳转型、碳中和这样一个过程,双碳经济需要更多的再投资。
根据相关的统计,未来中国30年在双碳经济领域投资需要400~500万亿人民币规模,保理供应链金融的发展,很显然离不开双碳经济的背景,我想这个就是保理和供应链发展的新背景:一个是数字经济,另一个就是双碳经济,都是机遇和挑战。
针对以上两个关键词,行业中又有哪些实践呢?去年我在广州、深圳调研了多家企业,如简单汇、联易融、盛业资本等等。我今天主要为大家讲述三个案例:
第一个案例是盛业资本。盛业通过数字化聚焦建筑、医疗、新能源三大行业,从价值链的左端设计/创新链,到底端生产/服务链,往右端需求链,为保理和供应链金融提供了数字化、智能化支撑服务,向精细化、精准化的供应链金融服务发展,近年来,尤其在新能源行业开始布局,这也是保理行业率先在双碳经济背景下进行业务拓展。
第二个案例是广联达。广联达数科是基于建筑业整个产业的价值链,基于供应商总包商、分包商,多层数字化的业务环境,来提供精细化、精准化的保理和供应链金融服务。当前,双碳经济对建筑业未来碳转型、碳中和有很大的挑战。在双碳的目标下,建筑业面临的碳转型业务,广联达除了提供基于数字化的金融服务以外,还要从保理和供应链金融的角度来考虑,怎么样为建筑产业的碳转型、碳中和提供服务。
第三个案例是众陶联。众陶联是基于陶瓷产业,也通过不断的建设整个产业的数字化和标准化,逐步在价值链的范畴提供一些相关的保理和供应链金融服务,提高整个产业的效率。同样陶瓷行业,也面临着非常严峻的碳转型、碳中和挑战,也是给整个产业的保理和供应链金融服务提供很好的发展空间。
从上面的实践来看,几乎所有的行业,都会与双碳经济联合在一起,双碳经济和数字经济一样,大家都要去关注,每个企业要明确你所在的产业碳达峰、碳中和的目标,有利于帮助所在的产业,来实现碳转型、碳中和的任务。对于保理和供应链金融整个业务未来的发展,我们就要把提供的金融服务,与碳转型、碳中和的目标联合起来,用金融激励的手段来促进碳转型、碳中和的目标,这是国家与社会发展的需要,也是行业市场的需求,更是未来发展的方向。

对于我们整个保理和供应链金融提供服务的相关企业来讲,具体的做法可以分为三步:第一步,可以来提供相关产业、行业、企业碳足迹的计算标准和数据收集的方案。第二步,应用数字科技的技术来进行整个企业、行业或整个产业绿色资产与褐色资产的识别。第三步,要在提供保理和供应链金融服务的同时,与本行业的双碳目标联合起来。

目前,企业的竞争其实都在竞争可持续,意味着就需要碳转型,企业也会利用跟金融机构的合作,通过金融利率更低的支持,或者在付款方面更好的支持,来让整条链都往碳转型、碳中和发展,整个企业的竞争力就更加强了。
我个人认为,对于未来的思考,特别针对保理行业、供应链金融企业来讲,双碳经济和数字经济这两个关键词,对保理和供应链金融的一些影响,主要应该体现在以下两个方面。
第一是针对资金端,我们要借助数字经济,通过保理和供应链金融的服务,从金融这方面激励。比如说,可以付款更快、利率更低,来推动这个产业所在的企业来碳转型和碳中和的过程。因为金融现在有这个需求,在绿色金融的发展实际上争论的目标就是这个。我们能给这种金融机构来提供整个碳足迹的计算,为它分类出褐色资产、绿色资产,帮助未来绿色碳中和的交易,我们给它提供服务、提供支持,当然也帮助金融机构在绿色金融提供有效服务。通过这样的方式,我们也可以提升供应链金融服务的价值。
第二是针对资产端,也是针对一些供应链的企业,特别是有一定规模的企业,我们可以借助保理和供应链金融服务,来加速企业以及所在供应链、所在行业、所在产业的碳转型、碳中和的任务,提升整个供应链的竞争力。

谢谢大家。

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